Pourquoi bâtir une intelligence artificielle pour l’investissement immobilier multilogement

Chez MREX, étant donné que nous sommes des professionnels de l’investissement et des investisseurs, nous utilisons tous les outils disponibles en investissement immobilier depuis plus d’une décennie et nous avons souvent été frustrés et déçus.

Premièrement, il est difficile de rassembler des données essentielles (provenant de plusieurs sources) concernant le potentiel d’un marché versus un autre ou d’un quartier versus un autre, la réelle croissance des loyers, la valeur marchande, les paramètres de financement, les contraintes de zonage et les coûts de construction.

Et puis, même lorsque nous avons les données, les outils d’analyse des options sont douloureusement mal conçus. Il existe des sites Web qui répertorient les propriétés à vendre et des feuilles de calcul pour analyser les données financières et évaluer l’actif, mais il faut des heures, parfois des jours, pour aligner les données et les vérifier. Une fois les modèles financiers construits, il est extrêmement compliqué d’ajuster et de suivre tous ces changements dans tous ces types de fichiers. De plus, la plupart des applications et des sites disposent de données très imprécises et / ou incomplètes sur le marché immobilier multilogement.

Marché basé sur l’intuition et la chance

Au lieu de cela, les investisseurs immobiliers expérimentés en sont venus à compter sur leur intuition et leurs années sur le terrain pour aller de l’avant avec les transactions. L’intuition de l’investisseur évolue au fil du temps et est un insigne d’honneur pour ceux qui ont connu quelques cycles de marché, des bulles, des crashs et des récessions. Cette intuition se concentre généralement sur une classe d’actifs et une région géographique spécifiques, car la maturation prend tellement de temps. Il y a des succès fantastiques, ainsi que des échecs coûteux, mais dans chaque cas, contrôler le résultat n’est pas simple. Au final, même les investisseurs les plus réputés dans le domaine du multilogement ont réussi davantage comme artistes que comme scientifiques. La chance et le marché ont été de leur bord et l’effet composé de la croissance des valeurs les ont protégé contre eux-mêmes.

Avenir plus incertain et plus financiarisé

L’avenir sera moins tolérable à l’échec et à ces méthodes d’investissement expérimentales. Les investisseurs débutants, les courtiers, les conseillers, les agents, les investisseurs expérimentés et les banquiers désirant réussir, être efficaces et compétitifs auront besoin de nouveaux outils pour découvrir, analyser, tester et gérer. Alors que les rendements des obligations baissent, que les taux d’intérêts demeurent bas et que l’inflation et la croissance de nos économies modernes oscillent entre 1 % et 2 %, le marché ne pourra plus faire le travail pour l’investisseur comme a été le cas durant les années 2000.

Données massives

Et si l’atténuation des risques et l’optimisation du succès étaient à notre disposition ? Immédiatement. Que vous soyez à la recherche de votre premier immeuble ou de votre dixième.

Et si chaque propriété était répertoriée ou consultable sur un seul marché? Et si la feuille de calcul Excel la plus puissante était disponible sur une application mobile et ne nécessitait pas un doctorat en finance et en économétrie ? Que se passerait-il si vous disposiez d’autant de données historiques et comparables sur la propriété que vous examinez, tout comme un investisseur bourse lorsqu’il décide d’acheter ou non une action ? Et si vous pouviez suivre en temps réel les performances de votre portefeuille immobilier? Connaissez-vous présentement la valeur de chacun de vos immeubles, précisément ? Le RCD de votre portefeuille, ou le RPV ? Ne tentez pas de répondre, la réponse est non, vous investissez donc aveuglement. Imaginez conduire votre voiture sans odomètre et sans indicateur à essence.

C’est ce que nous construisons chez MREX. Au cours des 3 dernières années, nous avons construit une base de données distribuée composée de plus de 60 000 propriétés et 30 millions de points de données (et cela augmente chaque jour) qui est traitée par notre intelligence artificielle.

Le secteur immobilier, comme beaucoup d’autres, s’adapte lentement mais sûrement au monde « axé sur les données » et progresse dans la définition de cas d’utilisation pour l’utilisation de mégadonnées et d’intelligence artificielle.

Base de données MREX

Il existe de nombreuses façons d’utiliser les mégadonnées dans le secteur immobilier.

Premièrement, les mégadonnées aideront les investisseurs à trouver rapidement un bâtiment approprié avec les paramètres indiqués. Lorsqu’on cherche une propriété sur un site immobilier, le moteur de recherche qu’on utilise en est un qui a été conçu pour des acheteurs de résidences primaires. Or, lorsqu’on cherche une propriété d’investissement, nos critères de recherche sont différents de ceux d’une recherche de maison. Le nombre de salles de bain ou la présence d’une piscine ou d’un foyer nous importe peu, l’investisseur désire plutôt chercher par exemple des propriétés qui ont encore un système de chauffage spécifique ou des revenus par pied carré sous la moyenne du secteur.

Le marché immobilier est étroitement lié aux risques et il est très important que les investisseurs soient conscients de ces risques et les gèrent. La réduction des risques financiers est en fait l’un des meilleurs moyens pour l’investisseur moyen d’augmenter sa performance d’investissement. En ingénierie financière multilogement tel qu’enseigné au Collège MREX, beaucoup de temps est octroyé à la gestion et la compréhension de ces risques.

L’analyse prédictive vient à la rescousse. Les investisseurs immobiliers peuvent utiliser des analyses prédictives pour analyser l’état du bâtiment en tenant compte de toutes les nuances, de son âge, des informations sur le propriétaire, etc. De plus, voir et comprendre les tendances dans un quartier sous-jacent ou une grande région métropolitaine ne sont que quelques-unes des nombreuses façons dont un investisseur peut décider d’investir ou non dans une propriété spécifique et à quel prix.

De plus, les mégadonnées permettent aux investisseurs d’évaluer la rentabilité de l’achat d’un immeuble à revenus. Les capacités d’apprentissage automatique (machine learning, un sous-domaine de l’intelligence artificielle) entrent également en vigueur; une impressionnante quantité de données peut désormais être analysée et traitée beaucoup plus rapidement. Même les investisseurs les plus sophistiqués ne font que traiter une vingtaine de points de data dans leurs analyses et doivent se baser sur des statistiques comparables grossières -imaginez un monde dans lequel votre outil d’analyse vous aide dans le traitement de plus de données afin de réduire la probabilité d’erreur ou d’imprécision dans vos projections.

Finalement, les mégadonnées dans le domaine immobilier rendent le flux de travail plus rapide et plus efficace. Soit dit en passant, les nouvelles technologies permettent également aux investisseurs immobiliers de trouver un bon emplacement pour construire un bloc appartement à partir de zéro ou à partir d’une propriété existante qui n’utilise pas efficacement le zonage permis (par exemple, un duplex dans un secteur zoné huit logements et plus). De plus, des activités linéaires et sensibles au temps comme la période de vérification diligente peuvent être gérées par l’intelligence artificielle afin de s’assurer qu’il ne manque aucun document, aucune signature et que les délais sont communiqués et respectés tant du coté du courtier que des cotés de l’investisseur-acheteur et l’investisseur-vendeur.